突发!大批在澳华人账户被关停!转账100也要被封!银行:有权不通知你

 驾驭美好   2024-05-07 09:00   95 人阅读  0 条评论

最近,大批华人银行账户被莫名关停,无法进行任何操作。


一名亚裔女孩的账户因“商业决定”而被关停,她怀疑,原因是她身在缅甸的父母经常向她汇款。


有华人称,自己在进行小额转账后账户被封,也有人突然收到银行通知,称她的账户遭遇关停。


澳大利亚银行近期加大了对诈骗行为的打击力度,或导致许多华人账户出现异常。




最近,澳大利亚多个银行账户出现了异象。


大批华人银行账户被无理由“关停”,相关银行包括Commonweal Bank、NAB和Westpac等。


关于账户的关停,银行的解释只有“通过商业决定(commercial decision)”几个字,对许多客户来说,这并不具说服力。


据悉,银行关停账户行为或与反诈有关,但许多华人对此表示,澳大利亚银行“越管越宽”。


在澳洲,自己的钱似乎同样不能随意使用。此前,有男子取2000澳元后账户遭冻结,每月转账超1万也“难逃一封”。


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图源:Yahoo News


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女子银行账户莫名“被封”,

几千澳币无法使用



近日,《Yahoo News》报道了一则澳洲银行无理由关停用于账户的消息。

Tara是一名在澳洲生活的亚裔女性,前段时间,她的Commonwealth Bank账户被银行无理由关停,而她收到的,只是一封冰冷的通知。

Tara已经在澳洲生活多年,这个她7年前在Commonwealth Bank开户的账户一直使用到现在,直到近期被关停。

她表示,自己使用该账户7年,这是“第一次遇到这样的问题”。被关停时,该商户中还存有数千澳元,Tara不知道该怎么办。

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图源:BBC

不久前,Tara的短信和邮件里跳出了一封来自Commonwealth Bank的新消息,消息内容一致。银行在信息中告知她,她的银行账户“经商业决定”后被关停。

Tara表示,她仔细阅读了好几遍信息,确定信息中并没有给出具体关停理由。

消息还通知,她必须在 4月8日之前“安排好账户中的剩余存款”。

由于自己多年来只使用一个银行账户,Tara一时间没有准备其余银行账户,如今她不知道如何是好。

Tara称,就连最近一次的房租也因账户问题无法自动扣除,她也因此欠下了租金。

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Tara的关停消息截图。图源:Yahoo News

与此同时,她也无法登录进入CAB的应用程序进行付款更改。

在银行账户关停之前,她只能无奈将所有资金转移到朋友账户,并置换成现金。

收到消息几天后,Tara前往一家位于墨尔本的Commonwealth Bank询问关停原因,她认为,自己的账户并没有出现过任何异常,也没有从事或涉及非法交易,怎么会无缘无故被关停呢?

然而,即便身临银行,Tara依旧没能得到满意的答复。

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Tara。图源:Yahoo News

银行工作人员听了Tara的描述后递给她一张写有电话的卡片,但Tara称,自己从未能拨通卡片上的电话。

“我有的线索只是‘商业原因’。”Tara说,自己能想到最可能的原因,是她远在缅甸的父母经常向她的银行账户里汇钱。

自从Tara来到澳洲后,身在缅甸的父母承担起她生活的开销。和许多华人小伙伴一样,Tara的父母不定期向她的银行账户中汇入澳元,以支持她的生活起居。

据悉,来自缅甸、柬埔寨等国家的频繁汇款会让澳大利亚银行更加警惕。如果某些国家或地区曾受澳大利亚制裁,那么不仅人们不能通过澳洲账户向这些国家或地区汇款,来自这些地区的款项也会被进一步严查。

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图源:ABC

据Tara回忆,自己经常接到Commonwealth Bank的调查电话,询问由父母汇给她的钱款的用途,担心她的账户是否被黑客攻击,而自己“当时并没有在意”。

她回答,这些汇款均来自家人,“父母会将学费和生活费打到我的银行账户上。”

虽然澳大利亚对缅甸的制裁曾在2012年解除,但2018年又恢复了部分制裁。澳洲银行规定,汇往或接收缅甸银行账户的钱款只能流入亲属账户。

目前还没有证据表明,任何来自缅甸的汇款都会遭到澳洲银行的严格审查,但Tara表示,自己账户被关停“或许真的是因为这一点”。

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图源:CNBC


大批华人银行账户被封锁,

自己的钱不能转账?



澳洲银行以预防诈骗为理由限制转账的案例在华人中并不罕见。一名华人小伙伴表示,自己曾在银行办理业务时亲眼目睹华人同胞遭遇诈骗。

当天,这名小伙伴在NAB办理现金业务,偶遇另一名华人办理转账。据称,这名华人要求将20万澳元转至另一账户。

得知此要求后,NAB工作人员对转账进行了严格审查,要求该华人向收款账户进行了多项确认,耗费了大量时间。

小伙伴称,交流过程中,该华人多次丧失耐心,向银行工作人员表示,“我自己的钱我想怎么转就怎么转”,但工作人员仍坚持完成了相关流程。

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图源:News

几番“对线”之后,NAB工作人员发现,该名华人试图汇入钱款的账户为诈骗账户,但该账户在工作人员的“轮番轰炸”下放弃了实施诈骗。

此时,这名华人才醒悟,自己的20万澳元险些被诈骗。他随即向银行表示,自己前几天已经向该账户汇款60万澳元,并向银行求助。

在工作人员的操作下,该名华人汇出的40多万澳元被成功追回,但剩余10几万澳元石沉大海。工作人员称,该名华人此前为了成功汇款,向银行提供了虚假陈述。

好在大部分钱款已被追回,NAB将该名华人的损失降至了最低。

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图源:Daily Telegraph

在社交媒体平台“小红书”上,有大批华人分享自己的澳洲银行账户被关停一事。

一名小伙伴表示,一次,自己因需要换汇而进行了小额转账,“我给他转了一块钱,然后他给我支付宝转了五块钱……”

然而,隔天,自己的银行账户就被冻结了。这位小伙伴表示,自己并没有透露什么信息,对此事感到莫名其妙。

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图源:小红书

另一名朋友表示,自己的朋友遭遇了诈骗,银行账户被Commonwealth Bank封锁。

而自己也因此事受到了牵连,账户因向朋友“转了100刀”而惨遭封锁。

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图源:小红书

还有小伙伴称,自己“突然收到三封邮件”,银行称她的账号即将被移除。

一开始,她以为是诈骗信息,没有理会。但随后发现自己的银行App无法登录了。

她称,自己并没有任何违法行为,银行卡只用于正常消费,每次消费金额几百澳元。

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图源:小红书

最近,澳大利亚银行关停账户的行为略显频繁,原因更是让人哭笑不得。

此前,澳大利亚著名作家Crispin Rovere也遇到了类似遭遇。

他在社交媒体上表示,有一次,他试图从Westpac银行取出2000澳元现金,结果银行账户被封锁。

据悉,当他在ATM上输入了“2000”金额后,他“并没有拿到一分钱”,取而代之的是屏幕上的一则提示——通知他账户已被冻结,并敦促他和银行工作人员联系。

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图源:Daily Mail

银行工作人员称,Rovere必须合理解释这笔钱款的用途,否则账户会一直处于封禁状态。

但Rovere认为,自己取现自己的钱款,银行没有权力质问其用途。他随即摆出强硬态度,并拿出了自己之前与Westpac起冲突登上新闻的报道内容,这才让银行经理开始慌张,表示愿意为他解封账户。

即便如此,他依然等待了40多分钟。

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图源:Daily Mail

早在一年多以前,Crispin Rovere已经和Westpac发生过冲突,当时也是他的银行账户被冻结。

情况不同的是,当时他想要存款,根据澳洲政府的规定,存款超过1万澳元才需要进行报告,而他的存钱数额明显低于1万的数值。

但可能出于反诈原因,Westpac银行依旧将他的账户冻结。

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图源:Reuters

除此之外,Commonwealth Bank此前还曾宣布计划限制每月向部分账户和商家转账,目的是为了保护客户免受诈骗和欺诈。

据《Daily Mail》报道,Commonwealth Bank表示,目前已经将具体限制转账措施通过邮件发给了相关客户,以告知客户这些措施将在9月初或通知发出后的30天内实施。

限制转账金额为每个月1万澳元。

邮件中写道:

“我们正在推出新措施,帮助保护您免受诈骗和欺诈。”

“我们可能会限制您可以支付给某些账户或商家的金额,例如我们认为与加密货币交易所相关的账户,每个日历月从您的所有账户中支付的金额总额不超过1万澳元。”

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图源:Daily Mail

与此同时,在修订后的条款和条件中,Commonwealth Bank还表示,银行可能会“暂停或关闭您的账户,取消或暂停您的卡或其他访问方式”,旨在停止让客户参与与加密相关的支付。

据报道,银行有权在不事先通知客户的情况下,拒绝“处理或阻止处理一项交易或交易,或特定类型的交易或交易”。

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图源:彭博社

据悉,在去年,澳洲银行业宣布了一个平台,该平台通过允许近乎实时地报告银行与银行之间的诈骗转款,将帮助银行迅速采取行动,冻结被转到骗子手中的资金。

澳洲银行业协会宣布了新的欺诈报告交流平台(FRX),该平台将有助于在诈骗转款被转移到另一家银行时快速报告。该协会在一份声明中说,此举将提高“资金被冻结并退回给客户的可能性”。

新平台将使银行有能力阻止同一骗局一部分的多个转账,分享情报以协助预防损失,
并在可能的情况下简化的资金返还。

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图源:Times

到目前为止,包括四大银行在内的17家银行已经签署了该平台协议,一项试验显示解决诈骗案件的时间下降了一半以上。

澳洲银行业协会(ABA)首席执行官Anna Bligh说,消费者必须尽快向他们的银行报告欺诈性或诈骗性付款。

仅在2022年,
澳洲人就因诈骗而损失了30多亿澳元,许多案例因为资金是通过不同的银行转账的,所以难以追踪。

政府周一宣布为全国反诈骗中心提供5800万澳元的资金,该中心将报告诈骗行为并向银行、执法部门和弱势社区分发信息。

消费者权益团体对这个新平台表示欢迎,但认为它在防止诈骗方面做得还不够,并呼吁政府实施一项政策,
让银行为诈骗受害者提供补偿。

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图源:ABC

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据悉,一名亚裔女孩的银行账户突然被关停,账户里的几千澳元存款不知如何处理。

她表示,关停前,银行仅发来一封邮件作为通知,称关停是因“通过商业决定”,并没有告知具体细节。

女孩怀疑,由于自己身在缅甸的父母经常向自己的银行账户汇款,使得自己的账户被视为风险账户。

为了反诈,银行关停了自己的账户。

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图源:Reuters

大批华人小伙伴也遇到了类似的状况,有人小额转账账户被封,有人正常换汇账户被封,有人取款账户被封……

最近,澳大利亚银行加强了反诈的执行力度,导致客户在进行现金操作时遇到许多阻碍。

小伙伴们如果遇到类似情况,一定要第一时间联系银行,避免遭遇诈骗。

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